Digitalisierung im Banking: Jetzt Whitepaper herunterladen!

Unser Whitepaper „Lernen von den (B)Esten: Wie estnische Banken Kosten senken und wie das auch im deutschen Markt gelingt“ wirft einen Blick auf die wichtige Banking-Kennzahl CIR (Cost-Income-Ratio) und auf die Chancen der Digitalisierung im Finanzsektor.

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3 Gründe, warum Sie unser Whitepaper lesen sollten

  1. Vielseitige Vorbilder: Erfahren Sie, wie Estland die Digitalisierung im Banking-Sektor gelingt und welche digitalen Schritte Martin Mets, Chief Product Officer bei der LHV Bank, in Zukunft für am wichtigsten hält
  2. Unübersehbare Unterschiede: Werfen Sie einen Blick auf die Unterschiede zwischen estnischen und deutschen Banken und wie diese ROE und CIR beeinflussen
  3. Prächtige Potenziale: Erfahren Sie anhand von konkreten Erfolgsbeispielen, wie deutsche Banken digitaler, effizienter und erfolgreicher werden

Von großen Unterschieden und großen Chancen

Während einige Finanzinstitute einen hohen ROE (Return on Equity), starkes Gewinnwachstum und überdurchschnittliche Kurs-Gewinn-Verhältnisse (KGV) erzielten, hinken andere hinterher.

Diese Kennzahlen stehen durch deren Fokus auf Effizienz und Rentabilität maßgeblich in Korrelation mit hohen oder niedrigen Cost-Income-Ratios, denn effizientes Wirtschaften fördert höhere Erträge, die in der Folge das Eigenkapital stärken.

In Zahlen ausgedrückt:

+40 %

der Banken haben einen
ROE von über 14 Prozent erzielt.

35 %

der Banken haben einen
ROE von weniger als acht Prozent erzielt.

Diese Unterschiede zeigen, inwieweit operative Exzellenz und strategische Entscheidungen in Bezug auf Kosten, Effizienz, Kundenbindung und weitere leistungsbeeinflussende Faktoren für Banken in den Fokus rücken.

Deutsche Banken erhalten von ihren Kund*innen laut einer Studie von Bitkom Research 2023 hingegen ein durchwachsenes Zeugnis im Bereich Digitalisierung und Technologie. Das digitale Angebot der eigenen Bank wird insgesamt nur mit der Note „befriedigend“ bewertet.

Die Schulnote „befriedigend“ ist ein eindeutiges Signal für einen ergiebigen Raum für Verbesserungen, um den digitalen Anforderungen und Erwartungen der Kund*innen gerecht zu werden.

Laut der Unternehmensberatung McKinsey gibt es eine ganze Reihe an Maßnahmen, mit denen sich Banken zukunftssicher aufstellen können:

  • Nutzung führender digitaler Technologien und Digitalisierung
    wie Künstliche Intelligenz (KI) und Prozessautomatisierung
  • Anpassung und eventuell Entbündelung der Bilanz
  • Skalierung oder Ausstieg aus dem Transaktionsgeschäft
  • Verbesserung der Distribution
  • Anpassung an die sich entwickelnde Risikolandschaft

Betrachtet man nur den Aspekt der Technologien und der Digitalisierung, ergeben sich zahlreiche Chancen für den Finanzsektor:

Effizienz

Durch die Automatisierung von Prozessen können Finanzinstitute wirkungsvoller arbeiten und Kosten senken.

Kundenerlebnis

Digitale Lösungen ermöglichen personalisierte Angebote und einen bequemen Zugang zu Finanzdienstleistungen.

Innovation

Neue Technologien wie KI, Blockchain und Big Data ermöglichen neue Finanzprodukte und -dienstleistungen.

Finanzielle Inklusion

Digitale Lösungen können dazu beitragen, den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu verbessern.

…

Sie finden die drei weitere Punkte und die zusätzlichen fünf Kapitel in unserem Whitepaper, welches Sie unten über das Kontaktformular herunterladen können.

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Benjamin Höfle
Engagement Manager Banking bei der Nortal AG

 

 

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